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看准黄金白银的区别再投资

来源:中金在线黄金网整理   作者:佚名   2014-10-13 14:39:16
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  黄金(1232.13,8.4,0.69%)白银(17.51,0.14,0.81%)都是市场上受欢迎的投资理财产品,从古至今在漫长的人类经济发展史中扮演着重要的角色,而很多投资者在选择理财产品时也在犹豫选黄金还是白银。那么黄金投资和白银投资都有什么样的区别呢?各种又有怎样的优势?

  白银投资于黄金投资相比 市场更小流动性更低

  2011年,白银的需求为310亿美元,黄金为2220亿美元。2012年,白银的交易额为1万亿美元,黄金为9万亿美元。而目前工业需求占黄金总需求的10%,而白银为46%,工业需求对白银的推动力更大。

  白银投资较黄金投资波动性更高

  市场规模小且流动性低,加之工业与储值用途之间的需求波动,这些导致白银交易的波动性增加。

  近年来白银的波动性明显比黄金更高。可是,对积极进取的投资者来说,这意味着低买高卖的机会。过去十年余下、来,有七年白银都有两位数的增长,也同样在七年里业绩跑赢标普500。全球金融危机以来,白银投资急剧增加,投资白银的渠道更多了。白银与黄金一样用于对冲通胀和经济压力。

  白银牛市持续了十年,白银与美元的关联度为-0.79,与美国增加货币供应的关联度为0.9。美元贬值期间,白银成为出色的对冲工具。虽然白银自身价格波动大,但它长期内能对冲总体市场波动。

  白银还有助于投资组合多样化,这意味着能减少总体风险。

  白银对于经济方面的变动更为敏感 黄金对于货币方面的变动更为敏感

  白银需求中有很大一部分是源于工业需求,占比约40%。相反,黄金需求基本上都是由于纯粹的投资需求和珠宝需求。由于白银与工业的密切关系,所以白银对于经济方面因素的变化比较敏感,比如工业生产力、制造业需求等等。

  黄金却与货币方面的因素变化息息相关,比如实际利率的走势、通货膨胀以及美元的升值或贬值。举个例子来说,基于过去50年的年化数据,黄金价格与通胀的相关度为0.5,而白银与通胀的相关度为0.35左右。

  更明显的,黄金白银还有如下区别:

  储备货币低位

  黄金可以直接作为储备货币的低位是不容挑战的。目前,白银无法企及其保值功能。

  央行政策

  一些央行,尤其是亚洲和俄罗斯央行更加倾向于购买黄金,对白银兴趣并不浓厚。

  工业用途

  较之黄金,白银更多用于工业。但是近期工业白银需求却在放缓,低于预期目标值。

  产量

  有数据显示,黄金产量符合预期。白银产量超于预期,可能出现供过于求的状况。这对黄金来说并不是好消息。

  投资金银重要方式:

  虽然黄金投资和白银投资有着巨大的差异,但是投资黄金白银的主要方式却是基本相同的。

  个人实物金银买卖

  金银投资最重要也是最主要的方式。主要表现在购买金条银条以及金银首饰上。该种投资主要风险来源于金银价格的涨跌,且实物金银存储成本高,有被盗窃等在途风险。

  黄金、白银ETF

  该种金银投资目前在国内运用的还比较少,但是在国外却异常火爆。金银的ETF投资方式简单多样,且更易操作,也具有更高的安全性。相对于其他投资形式而言,该种方式投资门槛也较低!但每笔交易都避险收取管理费和佣金,部分的ETF现在或今后存在流动性问题。

  个人账户金银交易(也称“纸黄 金”“纸白 银”)

  个人账户金银交易目前已经是一种越来越受欢迎的金银投资方式了。投资者在银行买入一定数额的黄金待涨,可利用国际市场金价的波动,赚取投资收益。由于纸金银为记账式,不仅为投资者省去存储成本,也为变现提供了便利。而且纸金银采取24小时不间断交易牧师,为上班族的理财提供了充沛的合适时间。

责任编辑:zdsh

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