【英伦金融圈】世界最大加密货币交易所被美国调查 什么情况？

　　而众议院昨日的审批也恰逢其时，刚好美国公布的通胀数据令市场满意——经济并没有出现此前担忧的过热迹象。这让一度因通胀忧虑而遭遇抛售大潮的债券市场风波进一步平息。美国10年期国债收益率周四下跌约2个基点，至1.5％。

　　周五(3月12日)，美国商品期货交易委员会(CFTC)宣布正在调查世界最大加密货币交易平台币安(Binance)。报道称，CFTC所调查的问题是币安有没有为美国居民提供非法的衍生品买卖服务。

　　币安目前注册地在开曼群岛，并没有在美国注册，虽然于2019年9月份开设了币安美国(Binance US)，为美国投资者提供加密货币交易服务，但并不包括其母公司提供的高杠杆衍生品交易服务。

　　而币安本身曾在2019年7月份宣布停止服务于美国公民。2020年11月份，币安还曾经根据IP地址向被认定居住于美国的客户发送邮件敦促他们在90天之内注销账户。

　　如今美国监管部门再次揪住这个问题不放，不禁让人想起此前的一些旧闻。

　　去年10月底福布斯发表了一篇长文，声称截获一份遭到泄露的内部文件，详细描述了币安如何建立所谓的“太极实体”，以逃避美国的监管。

　　用到太极一词，是取其“四两拨千斤”之意，文中说其旨在“最小化美国监管的影响”，并引申称币安美国的建立就是为了“分散美国监管部门的注意力”，转而令母公司受益。

　　这篇报道随后被币安以一纸诉状告上法庭，指控福布斯毁谤。币安表示这份泄露文件根本并非如报道中所称，出自币安内部员工之手，纯属捏造，且为公司带来巨大的实质性经济损失。诉讼中写道：“币安没有违反并完全遵守相关的法规和监管政策，币安并没有寻求逃避或‘绕过’任何监管。”

　　今年2月份公开的文件显示，币安已经“自愿撤诉”，但保留就相同事宜再度起诉的权利。而福布斯这边也一直没有下架这篇引发事端的报道。

　　币安面临的攻击不止来自于媒体，还包括自己的同行。准备上市的Coinbase在2月份发布的招股书中罗列公司所面临的风险时写道：“我们还和许多专注于加密货币市场，但受监管程度不同的公司竞争，比如币安。”

　　Coinbase说，竞争者选择在监管更为宽松的辖区运营可以令他们“更快地适应趋势，支持更大量的加密货币资产，开发新的以加密货币为基础的产品。”

　　最后Coinbase更直接点明，这样的公司可以离岸运营，却向欧美客户销售加密货币交易所服务和产品，无视注册要求“而看来并不会遭到惩罚”。

　　CFTC的调查是否与这些诟病相关，目前不得而知。

　　币安在CFTC宣布展开调查后作出回应，其发言人表示币安非常重视合规义务，比如阻止美国用户使用币安平台，包括通过多种外包程序来符合调查客户身份(KYC)和反洗钱(AML)的规定。

　　他还特别强调，币安使用地理围栏检测阻止美国IP地址，包括使用VPN的美国用户。而币安美国是一个单独的企业，作为美国MSB金融牌照的注册公司，自然可以为美国客户提供服务。

　　币安创始人及CEO赵长鹏并没有立即对此事亲自作出回应，但从此前媒体对他的采访中可以看出他对于监管的态度。

　　他曾经表示：“我们所拥有的监管越多，我们为新投资者提供的加密货币交易空间就越安全。法规以投资者的利益为指引，并允许加密货币交易所遵从法规进行运作。我们鼓励更多的监管机构探索数字资产的潜力，并提供尽可能多的见解，以帮助他们用深思熟虑的方式监管这一领域，同时又不会妨碍该行业的潜在增长。”

　　虽然没有对CFTC的调查作出直接回应，但赵长鹏在前一天宣布了一个重大决定——任命前美国驻华大使马克斯·博卡斯(Max Baucus)为董事会成员。现年79岁的博卡斯在担任大使之前，还曾经任美国参议员长达35年之久。

　　如今他将为币安提供指导和政策建议，并在与美国监管机构和当局进行咨询和联络方面发挥关键作用。

　　博卡斯在币安宣布任命决定后接受彭博的采访时说，CFTC的调查只是在做他们应该做的工作，他们在关注加密货币，美国财政部正在开发相关的监管政策。他们也在调查其他的交易所，这是正确的事情。币安没有被监管机构指控做错任何事。这只是CFTC所做的普遍调查的一部分。

　　对于为何接受这一职务的任命，博卡斯说，有三个原因，其一是这些科技是未来的一部分；其二是通过大量的调查，了解了币安所做的完全合乎法规，而这也与他的声誉相关；他声称此次任职的目标是想要帮助他们，帮助这个行业，与监管部门合作，与国会合作。他认为国会应该好好审视加密货币。

　　实际上，美国监管机构最近确实在忙着调查整个行业中的重要企业，包括起诉BitMEX没有作为经纪商进行注册，Coinbase也表示正在努力回应CFTC的调查。

　　随着比特币近一年来的暴涨，加上越来越多的机构涉足，加密货币的崛起必然引来更多监管机构的注意。

　　而此次CFTC宣布调查币安更是监管可能显著收紧的重大信号。这一消息公布后，整个加密货币市场的市值从1.73万亿美元迅速缩减至1.68万亿美元，比特币价格下跌了2%，受到影响最大的是币安自己发行的币安币，价格迅速跳水超过10%。

　　币安拥有类似于比特币网络的区块链，称为币安智能链(BSC)，与此相关的项目，比如PancakeSwap也因此面临巨大抛压。而与BSC处于竞争关系的以太坊也未能幸免，在消息公布一个小时后暴跌了3%。

　　对于这一巨震，赵长鹏发表推文称：“没有惧、惑、疑(FUD)的牛市不是真的牛市，忽略它们，继续建设。”

　　加密货币世界肯定从来不缺惧、惑、疑，加强监管保护投资者的利益也是好事，对于这一事件的后续是否会给加密货币世界带来重大的影响，我们会持续关注，也请您与我们共同拭目以待。