Finance Magnates周二(12月24日)报道称，北美证券管理协会(NASAA)今天发布了年度金融产品警告清单，其中的金融产品都可能会对投资者造成威胁。
尽管这份报告包括的金融产品许多都长期存在，但出现了许多诸如加密货币之类的新兴工具，监管机构将其描述为2020年对投资者而言最大的风险之一。
NASAA更新了投资者可能在2020年看到的五个主要威胁的清单，包括期票、庞氏骗局、房地产投资、加密货币相关投资以及基于社交媒体/互联网的投资计划。
NASAA识别出的许多投资陷阱都保证了高回报，但很少披露风险，或是是否为激进的销售行为提供更高佣金等情况。
监管机构已将加密货币热潮现象列为其投资诈骗名单的首位，并强调加密货币和相关金融产品可能无非是“庞氏骗局和其他欺诈行为所面临的领域。”因此，它建议投资者进行仔细筛选。
NASAA编制的年度清单中的其他要点显示，尽管人们对庞氏骗局等持续不断的欺诈行为有了更高的认识，并且社交媒体/基于互联网的投资骗局相对老套，但这些欺诈行为仍继续吸引着投资者的步伐。
对于在线投资欺诈的新变化，NASAA担心诈骗者可以通过在线个人资料立即接触到潜在受害者，其中可能包含敏感的个人信息。这样，骗子就可以利用针对性更强的宣传轻松吸引人们，并推广欺诈性投资产品。
在NASAA的2018财年期间，该机构的执法行动确保了超过10亿美元的赔偿、非法所得和罚款，其中有超过5.58亿美元返还给投资者，而4.9亿美元的罚款已移交给监管机构。
NASAA透露，自2019年初以来，正在积极调查130多个新的与加密货币相关的案件，并已采取35项执法行动。
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