金都城:为什么90%的交易者失败?

　　为什么90%的交易者失败?

　　莫非定理

　　莫非定理告诉我们，倒霉时永远不要问为什么。一件事情如果心里想着很可能被弄糟，那就一定会弄糟;心里总想着坏事很可能发生，它就一定会发生，并造成最大可能性的破坏。

　　莫非定理被人们在生活中一次次地验证。大学时在食堂吃饭，你排的那一队列，总是前进最慢的;一到约会的那天，青春痘就会长出来;谣言在可能造成最大伤害的地方流传得最快……

　　这些现象可以用心理学、社会学、生物学、概率论等来检验分析。市场同样如此，莫非定理依然无法被打破。当你买入之后，总发现价格开始下跌，当你卖出之后，便发现价格会一直涨上去。

　　据说美国人发现涂好奶酪的三明治从桌上掉下来时，多数都是涂好奶酪的一面先着地。为验证莫非定理，某电视台做了一个实验，往空中抛一万个三明治，结果发现奶酪朝上和朝下的几乎各半，那么为什么在家时就那么不幸呢?这和美国人桌子的高度有关。奶酪总是朝上放置的三明治，在这个高度掉下去，绝大多数是涂奶酪的一面先着地，后来，他们改变了桌子的高度，发现莫非定律终于被打破了。

　　科学虽然战胜了经验主义的莫非定律，但生活中的倒霉事件如此众多而频繁地发生时，人们常常会怀疑莫非定律是上帝开的玩笑。投资者常常会发问：为什么我做了这么长时间的交易，却永远都是亏钱的?因为这里有一条莫非定理：成功永远只属于少数人。

　　据说，统计结果表明，90%的交易者处在亏损状态下，5-7%的交易者持平，而只有3-5%的交易者能够持续盈利。

　　那么，为什么会这样呢?

　　我一直对交易心理很感兴趣。所以，我想从交易过程的心理变化，结合自己的经验，说说我的心得体会。

　　据国外心理学的研究，认为人从根本上讲，都是分裂的人。呵呵，这么听起来有点吓人啊!都是精神分裂吗?不是这个意思。而是因为，人的大脑，有两个半球，其中一个处理信息，另外一个处理情绪。简单点说，一个理性的处理各种现象，一个则情绪化的处理包括价值观在内的问题。

　　而且，关键的在于：这两个半球的工作是在同时运行的。

　　所以，从根本上说，每个人都有两个我。一个是理性的，一个是情绪化的。

　　最简单的举几个例子就很清楚了。比如，我们常常听到这样的话：“我想戒烟，可是戒不掉啊!”“我想戒酒，可是又喝上了!”“我想减肥，可是无法坚持啊!”等等，诸如此类，都说明人有两个。一个会非常理智的说：我应该这样做，因为什么什么理由;如果这样，我就如此这般;如果那样，我就这样应对。而另外一个，考虑的就复杂了，他是从价值评估的角度看问题：这样太累了，何必亏待自己呢?我太棒了，已经持续减肥5天了;我太糟糕了，总是做不好;今天是世界杯，破例一回，喝酒庆祝吧。等等。

　　联系到交易过程，我们的表现也是一样的。

　　在交易之前，我们会非常客观的分析趋势;计算阻力、支撑;观察价格形态和均线系统;设置好止损，盘算好各种可能。于是，开始交易。

　　到交易之前，我们的工作都是由我们大脑的一半再进行。

　　可是，一旦持仓的时候，我们的情绪就开始介入了。换句话说，这个时候，我们开始变为另外一个人了。这个时候，我们关心的往往不再是客观的现象了，而是我们对于结果的评估。出现浮动盈利的时候，我们沾沾自喜，哇!我多牛!又做对了;看来很快，资金要翻番了，我可以买汽车、买房子;快!我把交易结果公布出去，让大家都知道，我是天才!我太有面子了，我太有自尊了。有这样心态的人，不在少数吧!!!

　　而出现亏损时，心跳加速、手心出汗、两眼紧盯住电脑屏幕，心里翻江倒海，完了完了!爆仓了!我要破产了，怎么办啊!怎么跟老婆孩子交待啊;我从此抬不起头了;我太失败了;我怎么又错了;砍吗?不砍!还是砍吧?那就砍吧!不!再等等，我如果砍在最低价，不是更惨!……

　　很惭愧，我自己曾经有一次，几乎觉得头脑一片空白，似乎供血不足了，自己都感觉到额头冒汗呢!

　　(如果我们看运动员比赛，也经常可以发现类似的现象。到赛点的时候，心理非常容易波动。结果胜负颠覆。

　　做交易，说到底，其实都是我们的心理活动。所以，了解我们自己，尤其大脑内部的结构、运作模式，对于交易是非常重要的。

　　那么，如何让这大脑的两个部分统一起来，互相不吵架，一起为我们的交易服务呢?我自己的做法是：

　　一、制定交易计划

　　这是最基础的工作。这里最重要的是，一定要制定的详细，而且合理。我们无法执行计划，其中一个根本的原因就是计划本身有问题。自己都不相信这个计划，怎么执行呢?

　　所谓计划，就是一个进口——开仓位，两个出口——止损和止盈位。

　　二、轻仓操作

　　什么叫做轻重呢?这是主观的标准。我觉得，要轻到就是亏损了，也不会让你手心出汗!换句话说，完全以你自己承受能力的范围来决定。一定不可超过50%仓位。

　　轻仓的意义，在于使你关注点始终落在研究行情上，而不是账面的盈亏。

　　也许有人问：轻仓，还有交易的必要吗?做交易，不就是牟利吗?轻仓能够有利可图吗?这是一个策略的问题。轻仓当然可以盈利，关键在于，轻仓做长线，这是第一;第二，重要的在于复利。这才是交易获利的安全法宝。而决不是靠一次、两次、N次的暴利。

　　三、做个机器人

　　确定交易计划的时候，保证自己处在没有在仓单的情形下。这样更加客观，更加准确。

　　止盈止损一定要在开仓后第一时间设定，必须坚决，不得更改。所以建议设好后关闭电脑，不看走势，盈利的机会更高。

　　四、转变思路，平常心态。

　　换一个视角看待交易。每天晚上睡觉前，不是问自己：今天盈利多少?或者亏损多少?而是问：我错了吗?错在哪里?我对了吗?对在哪里?

　　把快乐的基础，建立在成长的概念上。

　　每天感觉到自己的变化和进步，这是快乐的源泉。于是，亏损的痛苦、盈利的喜悦，不再占据你头脑的主要位置。这一点非常重要。习惯以后，你会自觉地看盘面走势，而偶尔才会看看账单了。因为你知道，账单，不是你生命的意义所在。

　　亏损，无伤于你的自尊;盈利，不代表你的辉煌