客服帮助 |我要推广 Apple iosAndroid手机网 移动中金 注册 忘记密码? 登录 我的中金:
评论名家机构银行国外其他行情黄金TD白银TD纸黄金贵金属白银铂金钯金原油邮币卡财经直播要闻数据ETF持仓学堂投资入门技巧投资故事金银币动态知识钱币外币金条互动博客路演中心专家服务理财资讯攻略黄金连连看珠 宝明星展会金饰学院珠宝商

广告:中金理财 注册送168元红包!2017年黄金投资不得不关注的微信号下半年中线投资机会正式公布如何在手机上查看专家喊单?

首页>>黄金网>>企业动态>>  正文

警惕借用贵金属平台进行洗钱活动

手机免费访问 www.cnfol.com 2014年05月28日 10:35 黄金网特约 
字体: 黄金网      微博
微信黄金眼加关注
扫描二维码 黄金网官方微信

点击领取大咖微信 查看专家喊单 直播中

  随着现货黄金交易被越来越多的投资者所接受,投资者参与的热情不断高涨,在当前房地产受到政策调控,人民币外升内贬、投资渠道匮乏的大背景下,大量资金为求保值、增值,因此,黄金、白银等贵金属投资成为首选。

  同时,由于现货黄金交易具有杠杆作用,交易量大,交易便捷且无法进行追溯交易等特点,越来越受到不法分子的亲睐,各大贵金属交易平台成为洗钱者非法交易、转移资金的平台。洗钱者的目的是将非法所得转移,切断黑钱与上游犯罪的联系,使其合法化。而现货黄金交易的这些特点无疑为洗钱者提供了绝佳的洗钱环境,其优越性体现在以下几个方面:

  
警惕借用贵金属平台进行洗钱活动


  无法追溯性

  在现货黄金交易中,买卖双方是通过随机匹配的方式进行交易,这就造成了交易的过程无法进行追溯。这种无追溯性的金融交易对洗钱者颇为有利,因为一旦合约成交,资金就会进入他人账户,这笔资金与其非法来源间的联系也随之断绝。

  隐蔽性

  贵金属交易所一般只为会员单位提供交易,交易者想参与到交易中来一般需要通过交易商。个人投资者都是通过登记成为交易商客户,委托公司进行交易,这在无形中为犯罪分子提供了一层“掩护”。此外尽管在申请成为交易商客户时需要进行实名注册,但是出于身份证信息核对困难,可以通过收购他人身份证进行注册开户等方法进行规避,导致其具有很强的隐蔽性。

  交易成本低廉

  与以往的洗钱途径相比,通过贵金属交易平台进行洗钱操作,所需的交易成本极为低廉。贵金属交易除了交付一定的出入金费用和点差费用之外,并没有任何其他额外费用。以金道贵金属交易平台为例,点差费用仅有不到万分之五、延期费用年率仅0.75%、出入金费用全免,这些费用全部加起来也不会超过千分之一。与其他渠道动辄20-30%的资金损耗来说,无疑是低廉至极。

  高效性

  由于伦敦金具备高杠杆效应,客户只需要支付很少量的资金就可以进行交易。以金道贵金属平台的伦敦金为例,仅需要1000美金即可买入价值100盎司的现货合约,这就使得洗钱的效率大为提高。洗钱者往往只需要在一段时间内完成少量几笔大额交易,便可实现大量资金的转移,这比起证券、实业、空壳公司等其他方式来无疑是方便快捷得多。

  如何鉴别洗黑钱行为

  
警惕借用贵金属平台进行洗钱活动


  金道贵金属对于涉嫌非法洗黑钱的客户一直持严厉打击的态度,经过多年的实践,总结出许多鉴别方法,最常见的几种洗钱模式包括:

  一对一模式

  一对一模式最为简单,就是常说的A/B仓位。洗钱者实际控制着两个交易账户,一个主账户A,一个次账户B,通过这两个账户之间的交易,人为的使其中的一个账户盈利,另外一个亏损,从而实现资金的合法转移。正因为简单,这种模式也是金道查获最多的一种模式。由于金道严格遵循香港法律,一旦发现客户洗黑钱行为,就会立刻终止客户这种洗黑钱的行为,采取收取部分手续费用后,退还本金至主账户的方式解决。但是这部分客户往往在事后以此为依据,肆意攻击金道不予出金,恶意抹黑金道,行为十分恶劣。

  一对多模式

  一对多的模式相对复杂,洗钱者拥有多个账户,可以是同一个人控制,也可以是多人控制。其中一个为主账户,其他为次账户,通过多个账户、分批次逐步将黑钱转移至主账户,这样的情况更为隐蔽,同时也更难以查证。

  多对多模式

  多对多的模式最为复杂。与一对多模式类似,除拥有多个次级账户外,还有多个主账户,在汇集资金的过程中,主账户和次级账户除直接交易外,还涉及到交叉交易,一般这样的情况监管者很难将其与正常交易区分开来,因此这也是最为安全的一种洗钱手段。庆幸的是,这种方式在加大监管难度的同时,也变得更为繁琐,操作起来十分困难,同时在很大程度上加大洗钱成本,因此很少采用这种方式。

  如何防范?

  为避免贵金属交易平台成为犯罪分子洗钱工具,金道贵金属再次呼吁业界同行,加大对洗黑钱操作的打击力度。金道贵金属根据以往相关经验,提出以下几点作为参考:

  规范贵金属交易商相关管理

  各大贵金属交易商要针对贵金属交易制定专门的反洗钱内控措施,从严履行客户身份识别义务。同时与商业银行保持密切合作,完善客户信息库,结合对客户身份识别和客户交易加强人工甄别力度。对大额交易与客户身份不符,客户短时间内不计损失迅速要求回购等可以交易行为及时上报。

  督促商业银行完善反洗钱监测系统

  贵金属交易商进行相关监督具有一定的局限性,这就需要商业银行进行补充。存取款与交易信息相结合,区分交易性质,及时筛选贵金属异常交易。针对贵金属交易特征增加相应的可疑交易报告标准,引导反洗钱义务主体做好相关报送工作。

  加强反洗钱宣传和培训

  结合贵金属行业的经营特点、洗钱犯罪规律和手段以及相关案例,开展对贵金属交易商的反洗钱宣传,提高贵金属交易行业从业人员的反洗钱意识和技能,有效防范洗钱风险。

微信黄金眼

        黄金网微信全新升级!关注黄金眼,可查询现货黄金、纸黄金、黄金TD、现货白银、纸白银、白银TD等最新行情报价;更有“阻力位”、“支撑位”、“每日交易提醒”更多信息查询!贵金属走势变幻莫测,莫让行情在弹指间流逝....
   微信关注方法:1.扫描左侧二维码;2.搜索"黄金眼"(gold-cnfol-com)关注黄金网微信。

手机订阅专家指导
黄金网声明:黄金网转载上述内容,不表明证实其描述,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
我来说两句
文章精选

本周十大最受欢迎黄金专家排行榜(12月25日)本周十大最受欢迎黄金专家排行榜(11月27日)本周十大最受欢迎黄金专家排行榜(11月13日)黄金窄幅震荡 静待下周美联储会议【黄金今日解析】维持区间交投,暂无明确方向9月9日黄金投资晨报:等待三角区破位 短期料继续震荡加息不确定性成黄金空头最大障碍Fed会议进入一周倒计时 黄金9月将面临何种命运?外媒:金砖国家现在不受待见 可以逆势大赚一笔多少钱可以抄底黄金?

博文文章推荐

论坛文章推荐

分类信息
黄金视频学院
X