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金银币的收藏及投资方法

2016-01-13 09:13:34 来源:大众理财顾问 作者:佚名
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    虽然无法确定金银币市场已经到达底部,但当下这一节点对投资者来说无疑是个应该抓住的机会。

  笔者在与投资、收藏界的好友交流后发现,目前市场上对1979年发行至今的金银币的收藏、投资基本已达成共识。就当前的市场现状来看,金银币的优良属性凸显,现阶段可适品、适量、适价,分阶段、分批次地介入金银币投资。

  金银币投资优势初显

  目前,金银币市场的投资优势已经初步显现,主要可从以下3方面分析得出。

  第一,金银币的材质已经接近生产成本,购金热涌现。近年来,由于国际层面多种因素叠加的影响及制约,黄金(1086.09,-0.49,-0.05%)价格呈总体下行的趋势。截至11月4日,金银价(13.8,0.03,0.22%)格略有反弹,黄金价格为1121.3美元/盎司,白银价格为15.31美元/盎司,已经挤掉了大量泡沫,凹地效应尽显。目前,世界上很多国家的买金热情看似有所减弱,但实际的消费性购置量依然居高不下。此外,有些国家的央行仍在不断增持。虽不排除国际金银期货行情还存在波动调整的可能,但相对来说,介入与金银材质有关的金银币已经比较稳妥。

  第二,目前金银币价格已有较大幅度下调。由于受到全球经济下行的影响及国际层面对金银期货的制约,自2011年以来,国内大多数金银币新品、次新品,甚至包括一些稀有品种,整体价格的下调幅度在30%~50%。国内的三大主体市场分别是北京马甸、上海卢工及广州的纵原邮币卡市,从这三大市场来看,目前金银币市场的行情总体仍较为疲软。截至10月,2011~2015年金套猫的平均价位在1.63万元附近波动;2015年金套猫的价格约在1.53万元(每套5枚,足金重量为59.1克;金币每克约为256元),已经低于品牌金饰品的平均价位。

  第三,2014年以来,金银币的发行量有所减少。纵观整个市场,纪念币种发行量的减少尤其明显。例如,佛教峨眉山金币的发行量由6万枚减至4万枚,世界遗产西湖景观金币的发行量由3万枚减至2万枚,青铜器系列3组金套币的发行量由5万枚减至3万枚。目前,虽然无法确定金银币市场已经到达底部,但当下这一节点对投资者来说无疑是个应该抓住的机会。

  悉心选择是关键

  作为金银币的投资收藏爱好者,如何最大限度地规避风险,防范高位被套,实现最大化的投资效应,无疑是广大参与者关注的焦点。

  总结以往20多年的经验来看,当金银币市场的购置热情大幅减弱时,再行适品、适价、适量、分阶段、分批次地介入无疑是最合理的方式。适品,即精心选择喜好的币品。适价,即专项资深群体及投资者本人认为价格合适。适量,即一次只买入目标总量的一部分,例如,当投资者看好一个系列品种或单只币品时,第一次只买入目标总量的1/3,观望一段时间,若发现涨势明显,再及时跟进1/3;同理,若发现并非重大变故大势逆转的波荡回调,可逢低买进1/3。总之,投资者应放平心态,绝不盲目追求短期暴利,摒弃赌徒式的一夜暴富心理。同时,不断提高自身的综合素养,增强理性认知与辨析能力,也是介入金银币投资的关键一环。

  2013年9月17日,中国金币总公司正式施行熊猫普制金币免税回购的政策,南京、广东、北京、上海等各地的文交所陆续开业。其中,上市的金银币(包括近现代钱币、古代钱币、邮票及磁卡等)采取明码标价的挂牌交易方式,充分显示了价格公开的交易优势。据悉,未来这种电子版网络化的交易方式还将继续扩大。

  洞悉金银币的优良属性

  鉴于金银币的材质是真金白银,又有法定货币的权威保障,在人民币升值或贬值及通货膨胀的预期下,投资者只要考虑介入艺术品市场,金银币都应该在其中占有一定比例。

  从艺术品收藏与投资的横向比较来看,精选金银币品种,基本能够规避造假作伪的怪圈。

  首先,其在真假上的辨别相对容易,只要仔细甄别,一般不会买入赝品。市场上虽有极少量的赝品出现,但在经常性严打的威慑下难成气候。随着防伪技术的不断进步,且正品铸造工艺精良,赝品的辨别相对容易。

  其次,如今的市场价格颇为透明,投资者一般不会遇到虚高买入或偏低出手的情况。投资者每天都可以在全国性的网站、刊物上见到新中国金银币的一揽子行情,且数据更新及时,投资者基本可以避免暗箱操作、价格不透明等弊病。

  再次,金银币的增值效应显著,如果选择长线持有,可以获得较高的收益。如果在早些年时选择介入一些较为稀有的币种,相比古玩、房地产等资产来说,其增值并不逊色。

  最后,金银币的存贮较为方便,一般不会受到较大的损伤。在保管上,只要密封包裹即可,不用担心虫咬、霉变、破碎、火烧等损伤。

  合理配置金银币大类品种

  从此前的诸多教训来看,选择在高位一次性买进一只币品不明智。就目前金银币所运用的材质及整个市场现状的分析来看,投资者应合理配置大类品种。主要可分为3类:熊猫金银币、次新品、老精稀品种(因题材喜好、存量币品、知识积累的不同,排序不分先后).

  首先是熊猫金银币。作为世界五大投资性的币品之一,熊猫金银币在国际层面的影响愈加广泛,但因为发行量较大很容易被一些投资者所忽视。目前所处的时间窗口是:金银材质价格较低,均临近生产成本,而近几年的熊猫金银币升水并不高,如果看好贵金属的长期走势,可以考虑适度规模性介入。相比金银条及金银饰品,熊猫金币具有3方面的优势:一是法偿货币;二是有收藏意义;三是发行量固定。纵观多年的行情可以看出:每当金银期货上涨时,熊猫金银币的涨幅总是超过金银期货的行情;每当金银期货行情下跌时,熊猫金银币的跌幅则小于前者。此外,熊猫金银币的成色和质量相对更有保证。目前来看,可将总量资金的1/5配置为熊猫金银币,对于有偏好的投资者来说,此比例可相应提升。数据显示,目前国际期货银价已经逼近冶炼企业的完全生产成本(精炼银每克成本约为3.5元),因此银价再度大跌的可能性并不大。对于投资者来说,也可考虑适当介入熊猫银币的收藏。1995年前后,一枚1盎司的熊猫银币的价格约为150元;而近几年发行的1盎司熊猫银币价位仅与之持平或略高。例如,2015年发行的1盎司熊猫银币现价为158元。

  其次是次新品,包括上市后约半年及3~5年的次次新品。主要原因是这批币品经过了2011年以来的调整,其泡沫被大幅挤压,价格已经相对合理。其中,某些币种在有些时段已经跌破了发行指导价,有的专业币商甚至出现了亏损。在具体品种上,可依据个人的爱好及资金实力进行选择。但总体原则是,应了解该币品从最高价调整至最低价的落差,以及相对底部横盘时间的长短。一般来说,下跌50%、盘整1年左右的币种即可考虑作为备选。

  最后是老精稀品种。作为金银币的坚实砥柱,长期以来,老精稀品种深受投资者的喜爱。但因其价位高企,很多普通投资者难以涉足。经过近3年的调整,一些老精稀品种的价格出现了不同程度的下跌。现阶段,具有一定实力的投资者可以考虑介入。

责任编辑:gold

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