今年7月，广州应时投资咨询有限公司就因“非法炒汇”被广东省公安厅查处，据了解，该公司的主要业务便是“外汇保证金交易”，近期记者调查发现，在广州的天河北一带，云集了大批打着“金融咨询”、“投资规划”旗号的所谓“公司”，从事的却是为法律法规所不允许的保证金炒汇、炒金业务。银行业内人士提醒，市民千万不要被地下炒汇公司所谓“高倍杠杆”所迷惑。

　　藏身高档写字楼装修豪华

　　近日，记者上门拜访了一家位于中信广场的“××投资策划有限公司”，在中信广场大堂的公司名牌目录上，记者并未找到该公司任何信息，其所在楼层也没有相关信息，如果不是事先通过电话预约，记者很难找到这家公司。

　　通过前台小姐的联系，记者得以在一位高姓“理财顾问”的带领下进入公司。该公司内部装修非常豪华气派，大厅内整齐地排着三列办公桌，数十名西装革履的工作人员大多在忙着打电话。此外还有三四个用毛玻璃隔出的办公室，其中一间大门敞开，一名挂员工牌的男子正和两名前来拜访的投资者交谈。

　　自称“投资总监”的高先生将记者引入一间宽大的办公室，他首先递给记者几份宣传资料，称自己所在的公司实力非常雄厚，从事的业务也“绝对合法”，似乎为了打消记者的疑虑，他还透露，自己的老板近期正在扩张业务，刚刚在毗邻中信广场的耀中广场又开了一间公司，从事同样的业务，他最近正忙着给该公司的新员工进行培训。记者随后在耀中广场找到了高先生提到的公司，并在网上找到该公司多条招聘广告。

　　利用保证金杠杆放大盈利

　　名为投资咨询，这些公司到底从事的是什么业务？

　　高先生告诉记者，他所在公司是国外某大型投资机构的华南总代理，投资者通过他们，可以将资金汇往境外，从事国内尚不允许的个人保证金炒金、炒汇业务。至于保证金的比例，高先生称，如果是炒金，以1000美元为一手，一手可以炒100盎司黄金，按照当下的金价，比例约为66倍，如果是炒汇则以100倍为限，1000美元的保证金可以做10万美元的交易。投资者只需将资金汇往国外投资机构的账户，或由他们代为转存，收到国外的确认后，投资者便可通过公司提供的网络平台，进行远程交易，如果投资人自己不懂操作，还可由公司的“操盘手”代为操作，高先生所在的公司每笔交易收取50美元的费用，不收其他费用。“如果没有保证金交易，炒外汇还有什么意思？盈利放大百倍才有得赚啊！”这位高先生极力鼓动道。

　　从业人员都没有资格证

　　记者随后又走访了一家位于广晟大厦“××投资信息咨询公司”，见到了几乎和前一家相同的一幕，但和前一家相比，这家公司的“生意”明显要惨淡很多，除一名业务员负责接待记者外，其他几人都拿着一本通讯录，挨个打电话推销自己的“金融服务”。该业务员告诉记者，他们的“宣传渠道”主要有两种，一是通过网络，包括建立网站和在各种论坛上张贴广告，如百度上面就有“保证金吧”，这种方式比较被动；二是通过电话推销，这是最主要的渠道，照着买来的通讯录，他一天要打数百个电话，一旦对方表现出些许兴趣，就立即死缠烂打，要求约见。当记者询问是否可以看一下对方相关的资格证时，他支吾半天后表示，自己毕业于某专业财经院校，“干这个不需要资格证”。

　　■风险提醒

　　风险一：遭遇损失不受法律保护

　　银行业内人士告诉记者，根据国家有关规定，国内投资者参与境外网络炒汇，不仅违法，而且投资者由此造成的一切损失和后果不受我国法律保护。目前，大部分商业银行均有提供外汇投资平台，市民如希望参与外汇投资，可通过这些商业银行开通实盘外汇买卖业务进行交易，千万不要被地下炒汇公司所谓“高倍杠杆”所迷惑。

　　风险二：“杠杆”有多大风险就有多大

　　地下炒汇公司提供的是高杠杆保证金业务，其交易杠杆可达100倍-200倍甚至更高，具有巨大的投资风险。以100倍杠杆为例，汇率只要向不利方向变动1%，客户将面临100%的本金损失。若杠杆放大至200倍，则汇率只要向不利方向波动0.5%将吞噬客户的本金。保证金交易在放大了盈利的同时，也放大了风险，而这一点恰恰是这些地下炒汇公司所刻意模糊的。

　　风险三：资金不受本人操控难保安全

　　此外地下炒汇还面临着信息风险，地下炒汇公司宣称其可以向客户提供专业的投资咨询服务，但实际上其工作人员大部分不具备相关从业资格和投资资历。参与地下炒汇的投资者存在被误导、蒙骗等的风险。甚至有些公司报出的价格是虚假的交易价格，给客户造成巨大的损失。而且，地下炒汇涉及外汇交易的资金通常通过汇到他人账户汇出海外进行交易，客户资金不受本人操控，存在较大的资金安全隐患。

　　■链接

　　地下公司青睐高档写字楼

　　记者在近期的调查中发现，大量开展非法炒汇、炒金业务的公司隐身在天河北各高档写字楼中，用各种具有迷惑性的手段掩盖自己从事的非法业务。记者在一周的时间内走访了包括中信广场、耀中广场、国贸中心、广晟大厦等高档写字楼，发现大量所谓“投资咨询公司”，通过亲自拜访，确认其中十余家所从事的正是非法的保证金炒汇、炒金业务，而藏身在天河北的此类公司，远远不止此数。

　　记者在走访多家这类公司后发现，这类公司具有很多共同点：一、大多以“投资咨询”“理财策划”为掩护，以提供理财咨询为名，借机向咨询者推销外汇保证金交易业务；二、将办公地点安排在高档写字楼中，且装修豪华；三、员工衣着整齐，谈吐专业，但拿不出任何从业资格证；四、自称为某国外金融机构的国内代理机构，自己只提供中介和咨询服务，所收的费用均是为上游机构“代收”。

　　采写：本报记者 实习生 陈道斌 吕靖